Как не попасть на удочку "лжебанка"?

Как не попасть на удочку "лжебанка"?

Лжебанки – это проекты аферистов, представляемые в интернете в качестве крупных финансовых организаций. Они предоставляют лживые услуги, за которые выманивают деньги у своих жертв.

Мошенники завлекают клиентов предложениями вкладов с высоким доходом или дешевых кредитов. Они массово рассылают информационные сообщения и электронные письма, находя телефоны и адреса на онлайн-сервисах по подбору кредита.


"Вклад" - самый распространенный способ обмана. Часто потенциальной жертве говорят, что, поскольку в конкретном регионе нет представительства банка, надо внести комиссию за перевод средств на счет банка-партнера. Могут предложить и "кредит с обязательным страхованием", а страховой взнос предлагают перечислить на карту частного лица. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

Могут попросить прислать сканы паспорта, заверенной копии трудовой книжки, справки о доходах по форме 2-НДФЛ, банковской карты. Нередко требуют сообщить CVC-код или пин-код карты. Если эти данные попадут в руки мошенников, они смогут похитить все деньги с банковского счета их владельца. Или оформить на его имя онлайн-займы в микрофинансовых организациях. Ему придется написать заявление в полицию и доказывать (скорее всего, через суд), что никаких займов он не брал.

В чём же отличие ложных банков от настоящих?
Мошенники используют бренды не только вымышленных банков, но и действующих. Но всех их характеризуют схожие методы, по которым их можно распознать.
Действуют исключительно в интернете: размещают рекламу, создают сайты. Если вы захотите "вживую" посетить офис такого "банка", то попытки обречены на неудачу: его попросту нет.
Низкое качество дизайна созданных мошенниками сайтов. Такие разделы, как "Руководство", "Наши офисы", "Контакты", могут и вовсе не открываться. Вы вряд ли найдете там информацию, которую обязаны публиковать банки: уставные документы, финансовую отчетность.
Обычно на сайте есть скан "банковской лицензии". Но в реестре на сайте Банка России www.cbr.ru вы либо не найдете регистрационного номера, либо он окажется чужим.
Часто мошенники создают "клоны" сайтов действующих банков. Если вы сравните адрес сайта в интернете с официальным адресом из реестра. Позвоните в банк (телефон - на официальном сайте) и расспросите о процентных ставках, необходимых документах и других условиях. Настоящий банк никогда не предложит вам сделать перевод через другой банк и тем более через карточный счет.

Если вам предлагают "сверхвыгодные" условия в интернете, вы наверняка имеете дело с мошенниками.